温州网讯 “老板，费事帮我做一个最新款蛋糕，蛋糕里边要放9999元”近来，一名男人向开蛋糕店的陈先生定做一个“红包蛋糕”。陈先生以为这仅仅一份浪漫的礼物，不料让自己掉入“洗钱”圈套。

  陈先生回想，那天微信收到一条老友请求。经过验证后，对方提出要定做一款蛋糕，并要求在蛋糕里放入9999元现金，说要给女友一个惊喜。

  这种需求，陈先生也是第一次遇到，但他的确也在网上看到过相似的“蛋糕礼物”，以为仅仅年轻人寻求浪漫，就没有多想，谈好价格便接下了这单生意。

  对方直爽付出12000元，陈先生按对方要求制作“红包蛋糕”，并将该蛋糕送到指定地址。没想到次日，陈先生发现了自己的银行卡被冻住了，这是怎么回事？他赶忙报警求助。

  经查，陈先生收到的蛋糕费用竟然是欺诈分子的赃物（该案子正在进一步侦查中）。

  民警介绍，欺诈团伙的“洗钱”手法层出不穷，欺诈分子奇妙地运用现代人的浪漫情怀，主意向商户订货蛋糕、鲜花等礼物，并要求将现金躲藏其间以制作惊喜。但是，商户所收到的“货款”其实便是其他案子的赃物。经过这一手法，欺诈分子成功完成赃物的“洗白”，而毫不知情的商户则在无意中成为他们的“爪牙”，其银行账户也因接纳赃物被冻住。

  已然欺诈团伙操控的账户里现已有钱了，为何还要“多此一举”，用购买红包蛋糕这样“高调”的方法再洗一次钱呢？

  民警解说，电信欺诈难侦破的原因之一便是电信欺诈归于非触摸作案，欺诈团伙一直藏在暗处，这些团伙的洗钱方法特别荫蔽杂乱，会特别分红多个环节，所谓购买“红包”蛋糕其实是最终取现环节的“立异”。

  民警介绍，欺诈团伙的“话务员”把受害人洗脑成功开端骗钱后，传统的“洗钱”团伙会在长途把钱安排在多个账户层层转账，“洗钱”的窝点叫作“水房”，取意把钱洗白。赃物洗白洗得差不多后，“车手”（工作取款人）会去各地把钱取出来，交给上家，这样警方很难追寻现金的去向。

  “但这些年跟着断卡举动的打开以及帮信罪（协助信息网络违法活动罪）的出台，欺诈团伙手里能操控的账户渐渐的变少，工作取款人也渐渐变得难招募。”一名资深民警剖析，“红包蛋糕”这起案子中，欺诈团伙不会把赃物操控在自己的账户中，由于这样无法躲避监管，这些赃物其时或许还在受害者的账户里，欺诈团伙先将受害者洗脑，再诱导他们给蛋糕店汇款，乃至有些欺诈团伙还会直接拐骗受害人去买蛋糕，他们只需确保放着现金的蛋糕最终到自己手里就行。

  “简略来说，他们没操控账户，仅仅操控住了账户所有者的大脑，详细手法千奇百怪，很常见的一种便是刷单。”民警介绍，欺诈团伙能够骗受害者协助“购物刷单冲销量”，让受害者先买一些产品但不必实在发货，再给必定的佣钱，“被利益冲昏头脑”的受害者彻底信任他们后，欺诈团伙再拐骗受害者购买高额产品好从中取利。

  本年2月，鹿城警方发布一同“豪掷百万在商城购买黄金竟是帮电诈团伙洗钱”的案子，暗地的电诈团伙便是雇佣别人去用受害者的资金购买黄金，等拿到黄金后再设法变现躲避公安清查。

  警方介绍，关于商户来说，要慎重接纳网络订单和大额线下订单，标准收款流程，回绝来历不明的货款。一起，不要随意供给自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为欺诈分子“洗钱”的东西。

  1.不借证件，不要出借或租借自己的身份证件、公司营业执照，防止别人借用您的名义从事不合法活动；或成为别人进行不合法集资、洗钱等不合法活动的“爪牙”。

  4.不帮人提现，有人受朋友之托或受利益引诱，运用自己的个人账户或公司的账户为别人提取现金，为别人洗钱供给便当。请您牢记，账户将忠诚记载每个人的金融生意活动，请不要用自己的账户替别人提现。

  5.不虚拟生意，商场生意过程要实在，协助别人藏匿债款、虚拟债款法令危险巨大，切忌虚拟生意粉饰违法。

  6.不在非官方渠道充值贱价话费、油卡，一些欺诈团伙以贱价充话费、充油卡诱导市民，市民汇入资金后，对方再用赃物给市民充话费、油卡，从而到达“洗钱”的意图。

  花92元就能充值100元话费，这真的能捞到廉价吗？近来，温州已有多人手机因而被停机。

  近来，温州一家公司为职工谋福利，预备给多名职工的手机卡充值话费。该公司负责人林女士刚好在某电子商务渠道上看到“92元充值100元”的广告，她将多名职工的手机号供给给对方充值。这次批量话费成功充值到账，但随之而来的，是职工以及林女士自己的手机都被停机了。经公安机关承认，此次充值的话费均为欺诈分子从其他受害者处欺诈来的赃物。

  市反诈中心民警提示，话费、油卡充值请认准官方网站、App和大众号，不要轻信较大扣头的充值广告。这类虚伪充值信息，在二手生意生意渠道、购物渠道、谈天群、游戏渠道都有呈现，请市民留意防备。